Is zakelijk geld lenen zonder bank duur?

Daarom is geld lenen zonder bank iets duurder

Is zakelijk geld lenen anders dan bij een bank duur? Deze opmerking krijg ik zo vaak te horen dat ik heb besloten om ondernemers te informeren of zakelijk geld lenen zonder gebruik te maken van een bank duur is. In dit overzicht vergelijk ik de 4 grootste aanbieders van een zakelijke lening. Deze zijn geen van allen een bank, dus een vergelijking kan goed gemaakt worden.

Qeld€1.000 – €200.000
Bridgefund€5.000 – €250.000
SwishfundVanaf €3.000
Capitalbox€1.000 – €350.000

Bovenstaande kredietverstrekkers voor zakelijke financiering zijn gevestigd in Amsterdam en geven op hun website super duidelijke informatie over alles wat je dient te weten voordat je een zakelijke lening gaat aanvragen.



Waarom is het duurder?

De reden waarom zakelijk geld lenen zonder bank (iets) duurder is, is vanwege het feit dat er in een aantal gevallen een afsluitcommissie wordt gerekend. Over het algemeen ligt deze commissie rond de 0,5% van het aangevraagde bedrag. Ook moet goed berekent worden wat precies de risico’s zijn en hoe groot de kans is dat de lener het geleende bedrag niet kan terugbetalen. Al deze factoren maken een zakelijke lening licht duurder dan bij een bank.

Waarom zou ik dan nog zonder bank lenen?

Een duidelijke vraag is: Waarom zou ik zonder bank zakelijk geld gaan lopen te lenen wanneer het duurder is dan bij een bank? Het antwoord hierop is eigenlijk heel simpel. Want snel zakelijk geld lenen is bijzonder belangrijk.

Stel dat je bij een investering van €50.000 in je bedrijf een omzetgroei kan realiseren van €200.000 op jaarbasis. Echter de bank heeft je lening afgewezen omdat zij het risico te groot vinden, je onderneming te klein vinden, of verzin maar een andere reden om je het gat van de deur te wijzen. Terwijl je zelf als ondernemer heel goed weet dat deze investering een goede zaak is, kom je toch met lege handen te staan.

Wat doe je vervolgens? Niets en gaat gewoon verder op de oude voet, zonder je groei te realiseren? Of betaal je iets meer aan kosten en wellicht een iets hogere rente zodat je de lening toch voor elkaar krijgt? Ik zou het als ondernemer wel weten. Liever wat hoge kosten en een goede groei, dan niets doen en de beslissing van de bank accepteert. 

Hoeveel is de rente en kosten van deze aanbieders?

Hieronder een overzicht van de rente en kosten (premieopslag) van de 3 grootste particuliere aanbieders van een zakelijk krediet. Lees ook meer over de voorwaarden waar je minimaal aan dient te voldoen.

AanbiederRente
per maand
Kosten
per maand
QeldQeld scoreQeld score
Swishfund1,4% per maand0,7% tot 2,3%
Bridgefund1,3% per maand0,3% tot 2,2%

Altijd een vrijblijvende offerte

Met een vrijblijvende offerte voor een zakelijke lening, of een zakelijk krediet ben je er als ondernemer altijd zeker van dat je goed kunt vergelijken. Vraag een offerte aan bij de meest bekende aanbieders en je zult ontdekken dat er bijzonder gunstige voorwaarden worden gesteld. Ook webshops komen in aanmerking en kunnen een offerte aanvragen.

Bekijk aanbieders – zakelijk krediet vergelijken

Qeld

Hoge score Trustpilot (4,8)
€1.000 – €200.000
Dezelfde dag geld
Geen onderpand
Ook voor eenmanszaak
Binnen 1 uur contact

Floryn

Floryn

€10.000 – €3 miljoen
Geen jaarcijfers/onderpand
Beslissing in 24 uur
Variabele aflossing
Aangevraagd in 2 minuten
Weinig papierwerk

Swishfund

Swish Fund

Vanaf €3.000
Geen onderpand
24 uur uitbetaling

Krediet Vooruit

KredietVooruit

Vanaf €3.000
Geen onderpand/jaarcijfers
Binnen 24 uur op je rekening

Bridgefund

Bridgefund

€5.000 tot €250.000
Gratis offerte
Flexibele aflossing

Fiveinfive

5in5

€500 – €5.000
Maximaal 5 termijnen
Binnen 5 minuten een aanbod
Ruime goedkeuring!

New10

New10

€5.000 – €250.000
Van ABN-AMRO
Vanaf 2% rente
Zakelijke lening en zakelijk krediet

Ideaal voor een zakelijke lening met spoed

Waar een bank er waarschijnlijk weken over doet om uiteindelijk je aanvraag af te keuren, is dit bij bovenstaande aanbieders wel anders. Je kunt er prima terecht voor een spoedlening en uitbetaling vindt meestal binnen 24 uur plaats. Het record bij uitbetalen staat op 4 uur. Ook hoef je niet eindeloos papierwerk aan te leveren, zoals jaarcijfers, balansen en dergelijke. Heb je een gezond bedrijf en is je onderneming meer dan 12 maanden actief? Dan maak je al goede kans op een zakelijke spoedlening.

Video zakelijk lenen voor alle ondernemers

Een zakelijke financiering bij GeldlenenZZP.nl vanaf €1.000

Ook eenmanszaak welkom

Voor een eenmanszaak (zzp’er) gelden precies dezelfde regels als voor grote – en middelgrote ondernemingen. Je maakt net zoveel kans. Het is zelfs zo dat juist eenmansbedrijven bijzonder goed geholpen worden, met ook nog eens een uitstekende service. Een eenmanszaak kan ook privé geld lenen bij onze zakelijke aanbieders. Met een klein krediet voor zzp zijn veel kleine ondernemers goed geholpen.

Kan ik als starter een zakelijke lening krijgen?

Ja dat kan. Startende ondernemers zijn van harte welkom. Meerdere aanbieders voor een zakelijke financiering bieden deze mogelijkheid. Er wordt onderscheid gemaakt tussen een bedrijf wat nog moet worden opgericht, of een onderneming die reeds 12 maanden of langer operationeel is. Bekijk de meest recente officiële aanbieders.

Wat is de gemiddelde rente op een zakelijke lening?

De rente op een zakelijke lening, of een zakelijk krediet ligt tussen de 3,9% en 19,6% op jaarbasis. De rente die gerekend wordt is afhankelijk van de marktconforme rente, risicoprofiel en betaalgedrag.

Hoeveel kan ik zakelijk lenen?

Er zijn mogelijkheden voor een zakelijke financiering al vanaf €1.000 tot maximaal 1 miljoen euro.